Từ ngày 1/11/2025, các giao dịch chuyển tiền giá trị lớn tại Việt Nam sẽ phải tuân thủ quy định mới theo Thông tư 27 của Ngân hàng Nhà nước. Quy định này yêu cầu cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân và dữ liệu giao dịch nhằm tăng cường phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và nâng cao uy tín tài chính quốc tế của Việt Nam. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp thông tin chi tiết về quy định này, giúp bạn hiểu rõ hơn về các yêu cầu và cách thực hiện.
Giao dịch chuyển tiền nào phải báo cáo?
Theo Thông tư 27, các giao dịch chuyển tiền sau đây phải báo cáo về Ngân hàng Nhà nước:
- Giao dịch trong nước: Chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên.
- Giao dịch quốc tế: Chuyển tiền từ 1.000 USD hoặc ngoại tệ tương đương.
Các giao dịch này cần cung cấp thông tin chi tiết về tổ chức tài chính, người chuyển, người nhận, số tiền, mục đích giao dịch và mã tham chiếu. Trong một số trường hợp, cơ quan phòng, chống rửa tiền có thể yêu cầu bổ sung thêm thông tin để phục vụ công tác quản lý.
Thông tin cần cung cấp trong báo cáo giao dịch
Thông tư 27 quy định rõ các nội dung tối thiểu cần có trong báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử:
1. Thông tin về tổ chức tài chính
- Tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh.
- Địa chỉ trụ sở chính hoặc mã ngân hàng/mã SWIFT.
- Quốc gia của tổ chức khởi tạo hoặc thụ hưởng giao dịch.
2. Thông tin về khách hàng
- Đối với cá nhân:
- Họ tên, ngày tháng năm sinh.
- Số CMND/CCCD/hộ chiếu hoặc số định danh.
- Địa chỉ thường trú hoặc nơi ở hiện tại.
- Quốc tịch theo giấy tờ giao dịch.
- Đối với tổ chức:
- Tên đầy đủ, địa chỉ trụ sở chính.
- Số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp/đăng ký kinh doanh.
- Quốc gia nơi đặt trụ sở.
3. Thông tin giao dịch
- Số tài khoản (nếu có).
- Số tiền, loại tiền, số tiền quy đổi ra VND (nếu là ngoại tệ).
- Lý do và mục đích giao dịch.
- Ngày thực hiện và mã/số tham chiếu duy nhất của giao dịch.
Cơ quan phòng, chống rửa tiền có thể yêu cầu bổ sung thêm thông tin nếu cần thiết để đảm bảo tính minh bạch và quản lý hiệu quả.
Quy định về mang ngoại tệ, tiền mặt và kim khí quý qua cửa khẩu
Thông tư 27 cũng đưa ra các quy định cụ thể về việc mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý và đá quý qua cửa khẩu:
- Kim khí quý (trừ vàng) và đá quý: Mức giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải khai báo.
- Công cụ chuyển nhượng: Mức giá trị từ 400 triệu đồng trở lên.
- Ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng: Thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về khai báo hải quan khi xuất nhập cảnh.
Các quy định này nhằm kiểm soát chặt chẽ việc vận chuyển tiền và tài sản giá trị cao, đảm bảo tuân thủ pháp luật và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Lưu ý cho cá nhân và tổ chức khi thực hiện giao dịch
Để tuân thủ Thông tư 27, khi thực hiện giao dịch tại Tài Chính Xanh hoặc bất kỳ ngân hàng, tổ chức tài chính, khách hàng cá nhân, doanh nghiệp cần lưu ý:
- Chuẩn bị đầy đủ thông tin cá nhân hoặc tổ chức khi thực hiện giao dịch chuyển tiền giá trị lớn
- Đảm bảo cung cấp thông tin chính xác về mục đích giao dịch và các chi tiết liên quan.
- Liên hệ ngân hàng nếu cần: Nếu có bất kỳ thắc mắc nào, hãy tham khảo ý kiến từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính để được hỗ trợ.
Tham khảo thông tin khác tại Link
